×
ยินดีต้อนรับสู่ ฟอรัม Kunena!
อยากรู้จังเลยว่าคุณชอบอะไร รู้จักกับที่นี่ได้อย่างไร และสาเหตุจูงใจอะไรจึงลงทะเบียนเป็นสมาชิกกับทางเรา ช่วยแจ้งให้เราได้ทราบหน่อยได้ไหม
ยินดีต้อนรับสมาชิกใหม่ทุกท่าน และหวังว่าทางเราจะได้รับใช้คุณเยี่ยงนี้ตลอดไป
อยากรู้จังเลยว่าคุณชอบอะไร รู้จักกับที่นี่ได้อย่างไร และสาเหตุจูงใจอะไรจึงลงทะเบียนเป็นสมาชิกกับทางเรา ช่วยแจ้งให้เราได้ทราบหน่อยได้ไหม
ยินดีต้อนรับสมาชิกใหม่ทุกท่าน และหวังว่าทางเราจะได้รับใช้คุณเยี่ยงนี้ตลอดไป
kra14 cc
- Cecilbaw
- Topic Author
- Visitor
-
2 months 3 weeks ago #2521495
by Cecilbaw
Replied by Cecilbaw on topic Гермесе
"Дело "Лайф-из-Гуд" — "Гермес" — "Бест Вей": свидетели говорят, что "все работало"
Обзор выступлений свидетелей по уголовному делу.
Часть шестая
20 июня, 4 и 11 июля Приморский районный суд города Санкт-Петербурга, рассматривающий по существу уголовное дело № 1-504/24, связываемое с компаниями "Лайф-из-Гуд", "Гермес" и кооперативом "Бест Вей", провел очередные — восьмое, девятое и десятое по счету — заседания, посвященные допросу свидетелей обвинения и лиц, признанных следствием потерпевшими в рамках судебного следствия по делу (обзоры предыдущих заседаний публиковались ранее).
На заседаниях были заслушаны показания граждан — как признанных потерпевшими, так и свидетелей обвинения. Показания приводятся по аудиозаписи, имеющейся в распоряжении редакции, и стенограмме, которую вела сторона защиты.
Справка
Предварительное расследование уголовного дела осуществлялось ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. На скамье подсудимых — 10 граждан: Анна Высоцкая (за полгода до ареста уволилась из "Лайф-из-Гуд", до августа 2021 года работала ивент-менеджером "Лайф-из-Гуд", в СИЗО более двух лет), Александра Григорьева (директор одного из "технических" юрлиц "Лайф-из-Гуд", в СИЗО более двух лет), Михаил Измайлов (предприниматель, в СИЗО более двух лет), Елена Соловьева (главный бухгалтер ООО "Эксперт", в СИЗО более двух лет), Альмира Гильберт (неработающая, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Мазанов (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Анатолий Наливан (предприниматель и региональный уполномоченный кооператива, в СИЗО с 2023 года), Денис Шишко (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Выдрин (неработающий, под домашним арестом) и 83-летний отец Романа Василенко, основателя компании "Лайф-из-Гуд" и кооператива "Бест Вей", Виктор Василенко (пенсионер, под запретом определенных действий). Начиная рассмотрение по существу, Приморский районный суд продлил всем подсудимым меры пресечения на полгода, что оспаривается адвокатами в вышестоящих судах.
Всем подсудимым предъявлены обвинения как в мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и создании финансовой пирамиды (ч. 2 ст. 172.2 УК РФ), так и в организации преступного сообщества (ч. 3 ст. 210 УК РФ). Их, а также гражданских ответчиков — прежде всего кооператив "Бест Вей" — защищают почти два десятка адвокатов.
В уголовном деле 221 лицо, признанное следствием потерпевшим, предъявляющее претензии как к компании "Гермес", так и к кооперативу "Бест Вей" (для сравнения: у компании "Гермес" не одна сотня тысяч клиентов в России, у кооператива "Бест Вей" — около 20 тыс. пайщиков). Общая сумма ущерба в уголовном деле — 282 млн рублей, при этом на счетах кооператива арестовано около 4 млрд рублей, примерно столько же арестовано на счетах частных лиц.
"Утверждать, является ли организация финансовой пирамидой, можно только по решению суда"
Свидетель обвинения Николаев — первый замначальника Северо-Западного главка ЦБ. С подсудимыми незнаком. Пояснил, что в его подчинении в числе прочих подразделений находится отдел противодействия недобросовестным практикам на финансовых рынках.
О ПК "Бест Вей" ему известно. "Я подписывал несколько писем в правоохранительные органы, это письмо было в 2019 году, ответа на него не поступило. Потом уже я несколько раз подписывал ответы на запросы правоохранительных органов. Информацию о предоставлении результатов рассмотрения нашей информации о наличии признаков финансовой пирамиды мы запрашивали в правоохранительных органах.
Исходной точкой действий в отношении кооператива, по его словам, стало заключение из Центра компетенции из Краснодара — специалисты центра установили признаки, свидетельствующие о возможных безлицензионных действиях на финансовом рынке. По их просьбе эту информацию мы перенаправили в следственные органы, чтобы они установили: есть ли основания для возбуждения уголовного дела?
"Кто подписал заключение из Краснодара, я не помню. К заключению прилагались ли какие-то документы, не помню. Изначальное письмо в органы — от 2019 года, писал не я и подписывал не я. Я не назову сейчас признаки пирамиды конкретно, но всегда они берутся из методических рекомендаций МВД о выявлении финансовых пирамид. Достаточно одного-двух признаков, чтобы заподозрить пирамиду. Ответ из органов тогда не поступил. Мне кажется, в письме упоминался "Гермес" помимо ПК "Бест Вей". Были ли обращения граждан о нарушениях в кооперативе, мне неизвестно — вроде к нам такие не поступали. К нам пришла информация не о том, что это пирамида, что в деятельности усматриваются признаки пирамиды. Есть ли подтверждение признаков финансовой пирамиды, я не знаю — это не наша компетенция: это не поднадзорные нам организации, у нас нет никаких прав их проверять".
Свидетель сообщил, что инициатор проверки в Краснодаре ему неизвестен, основание проверки тоже неизвестно, как и подробности проверки: "Заключение, наверное, хранится в Краснодаре. Запрашивало ли его следствие, я не знаю".
"Финансовая пирамида, — сообщил он суду, — это понятие теоретическое. Проверка того, является ли организация пирамидой, ЦБ не проводится: нет соответствующих полномочий, запросить документы у самой организации не можем. Проводится анализ по открытым источникам. Реестра финансовых пирамид не существует, есть список организаций с признаками финансовой пирамиды, но что-то утверждать можно только по решению суда. В список организацию вносит центральный аппарат ЦБ". Из признаков финансовой пирамиды смог назвать только повышенную доходность.
Свидетель обвинения Ваганова — начальник отдела противодействия недобросовестным практикам Северо-Западного главка ЦБ. Подсудимых не знает.
"Работаю начальником отдела с октября 2020 года. ПК "Бест Вей" мне известен по должностным обязанностям. Поступил запрос из правоохранительных органов в 2021 году, я готовила ответ. Были сообщения, что в 2019 году было обращение главка в правоохранительные органы — в ответе на запрос мы скопировали то обращение банка. В деятельности ПК есть признаки пирамиды — так было указано в письме 2019 года. Сейчас не помню, какие признаки пирамиды в кооперативе были обнаружены. При этом кооператив не был поднадзорен банку, потому проверку кооператива мы проводить не могли. Я пришла работать в феврале 2019 года, письмо в правоохранительные органы было направлено ранее".
По ее словам, анализ кооператива проводил Центр компетенции в Краснодаре. "Какие документы оценивались, мне неизвестно, я знакомилась только с финальным письмом Центра компетенции Краснодара за 2019 год, другой документации не было. "Гермес" в нем тоже фигурировал: было указано, что в 2019 году с кооперативом работает группа компаний. Запрос 2021 года пришел из ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. При ответе только ссылалась на письмо 2019 года, ничего не прикладывала. Документация из Краснодара как долго хранится, я не знаю, но материалы за 2019 год могут быть уже уничтожены".
Свидетель подчеркнула, что все признаки пирамиды не были установлены ей лично — они взяты из краснодарского письма 2019 года. В этом письме ни приложений, ни ссылок на сайты не было. Поскольку в ответе на запрос органов внутренних дел говорится о массированной рекламе как признаке финансовой пирамиды, то сообщила суду: "Мы не собираем доказательств, что была массированная реклама, их собирают уполномоченные органы. Массированная реклама — такого определения нет, это терминология. Признаки пирамиды предусмотрены методическими рекомендациями".
Свидетель обвинения Селютин — консультант правоохранительных органов из Северо-Западного главка ЦБ. Подсудимых не знает.
"В ЦБ работаю с 2018 года, консультирую правоохранительные органы. В марте 2022 года направлял письмо в Следственный департамент МВД и Генеральную прокуратуру по кооперативу "Бест Вей". Сам анализ не проводил. В ходе мониторинга интернета Центробанк выявил признаки финансовой пирамиды у кооператива, также поступило около 30 обращений граждан. Центр компетенций в Краснодаре провел анализ за 2014-2021 годы, установил аффилированные компании. Сам я обращений не видел — они шли в Краснодар, специалисты в Краснодаре и проводили проверку. Я заключение Краснодара не перепроверял. Не консультировал правоохранительные органы по данному делу, не обращался за консультациями".
"Таким образом, все действия ЦБ в отношении кооператива, а также действия правоохранительных органов основываются на некоем исследовании Центра компетенций Банка России в Краснодаре, которого более не существует, результаты исследований недоступны — есть только само письмо, — подчеркивают адвокаты. — Оно было ретранслировано другой структурой ЦБ — Северо-Западным главком, причем дважды, хотя Северо-Западный главк обязан был провести собственный анализ, оно фактически стало одним из оснований для возбуждения уголовного дела и репрессивных действий в отношении кооператива со стороны ЦБ — фактически голословное, оценочное письмо, составленное никому не ведомыми экспертами! Колоссальные правовые последствия основываются на некоем анализе, проведенном шесть лет назад неизвестно кем, неизвестно на основании каких материалов — которые к тому же сейчас недоступны, а возможно, и уничтожены! Это совершенно возмутительная ситуация: деятельность юридического лица фактически блокируется, ему и его пайщикам наносится колоссальный ущерб, на основе некоего анализа ныне несуществующей организации — а если в ходе этого анализа были допущены ошибки или на него повлияли некие заинтересованные в удалении кооператива с рынка лица и структуры? Все это должно стать — и по инициативе адвокатов кооператива станет — основанием для серьезного судебного разбирательства".
"В связи с арестом счетов у кооператива есть задолженность по выплатам пайщикам"
Свидетель, представленный обвинением, Дубина — один из бухгалтеров кооператива "Бест Вей". Из подсудимых знает Григорьеву.
"В ПК "Бест Вей" работаю с июня 2022 года, — рассказала она суду. — Мой функционал — расчеты по выплате паев, задолженностей. Мой вышестоящий руководитель — Оксана Евтушенко (уже выступала в суде. — Авт.), она главный бухгалтер. Офис кооператива находится на Королева, 27, раньше был на Испытателей, 37. Ранее я работала в "Финконсалт плюс", сейчас непосредственно в ПК. Счета у кооператива есть в Сбербанке, банке "Санкт-Петербург", где еще — не знаю".
Пояснила суду о работе кооператива, что пайщиком на расчётный счет кооператива вносится вступительный взнос — 1 или 2 тыс. евро в зависимости от стоимости квартиры: "Мы размещаем информацию о платежах по пайщикам в системе 1С".
На вопрос о том, что такое справка о выплате пая, пояснила, что это документ, подтверждающий выплату: "Я провожу проверку, что у пайщика нет задолженностей по налогам, взносам в кооператив, что он полностью погасил паевые средства, предоставленные кооперативом, и выдаю такую справку. С ее помощью можно зарегистрировать переход права собственности".
Пояснила суду, что в связи с арестом счетов у кооператива имеется задолженность по зарплате, налогам, выплатам пайщикам, желающим выйти из кооператива. Средств для выплат достаточно.
"Бухгалтер раскрыла суду финансовую технику работы кооператива, — подчеркивают адвокаты. — Эта техника полностью прозрачна и законна".
"Гермес" — это было выгодно"
Признанный следствием потерпевшим Марьинский (допрошен по ВСК с Кировом) — клиент "Гермеса", профессиональный страховщик. Из подсудимых видел Измайлова.
О "Лайф-из-Гуд", "Гермесе", "Бест Вей" узнал осенью 2018 года от консультанта Шабалиной. Деньги передавал через Шабалину, всегда наличными. Отдавал разные суммы, через какое-то время деньги появлялись на счете в ЛК.
В 2018 года при оформлении договора передал 1 тыс. долл., потом весной 2019 года — примерно 200 тыс. рублей. Стал брать заемные средства около 500 тыс. руб. и потом еще на миллионы брал кредиты. Общая сумма — порядка 7 млн руб. с учетом процентов. Расписок не брал, передавал на доверии. Когда приносил деньги, ему объясняли, что можно сделать свифт-перевод, но это дорого, альтернатива — обменник Измайлова и другие обменники. Сам был консультантом за вознаграждение.
Чистая доходность в "Гермесе" была около 1,5% в месяц, зимой меньше, но выше, чем в банках. Подозрений эти суммы не вызывали, так как доступ к счету был 24 часа. Ничего не предвещало беды, что что-то может пропасть.
Частично выводил деньги через Шабалину. Сейчас доступа к счету нет. В 2021 году доступ к счету был уже затруднен — говорили, что это рейдерский захват. Весной 2022 года перестал работать сайт. "Но "Гермес" — это все равно было выгодно", — отмечает Измайлов.
На презентациях говорили, что организации входят в единую систему: в России — кооператив, за рубежом — "Гермес". "Я через маму заключил договор с кооперативом, в подарок открыли счет "Виста".
"То, что инвестиции — это риски, безусловно, понимаю, — заявил потерпевший. — Но ситуация, которая сложилась, не имеет отношения к таким рискам. Я думаю, что деньги просто похищены".
Помогал на счета в "Гермесе" зачислять деньги — всего помог зачислить около 8-9 млн. Никаких расписок никому не давал.
Заявляет ущерб в 5 млн и еще моральный в 2 млн руб. так как "брал кредиты и сейчас их плачу".
"Марьинский утверждает, что деньги были украдены — но при этом, участвуя в уголовном деле на стороне обвинения, фактически присоединяется к тем, кто утверждает, что именно подсудимые их украли, — подчеркивают адвокаты. — Если бы ситуация рассматривалась в гражданском суде, у компании "Гермес" была бы возможность выставить регрессные требования к тем, кто управлял российской платежной системой — прежде всего сисадмину "Гермеса" Набойченко, после манипуляций которого активы исчезли в неизвестном направлении. Абсурд ситуации состоит в том, что в рамках данного дела Набойченко — свидетель обвинения в отношении непричастных к работе этой платежной системы технических сотрудников "Лайф-из-Гуд". Разбирательство необходимо поставить с головы на ноги — именно Набойченко должен объяснять, что же произошло с платежной системой и активами клиентов".
Обзор выступлений свидетелей по уголовному делу.
Часть шестая
20 июня, 4 и 11 июля Приморский районный суд города Санкт-Петербурга, рассматривающий по существу уголовное дело № 1-504/24, связываемое с компаниями "Лайф-из-Гуд", "Гермес" и кооперативом "Бест Вей", провел очередные — восьмое, девятое и десятое по счету — заседания, посвященные допросу свидетелей обвинения и лиц, признанных следствием потерпевшими в рамках судебного следствия по делу (обзоры предыдущих заседаний публиковались ранее).
На заседаниях были заслушаны показания граждан — как признанных потерпевшими, так и свидетелей обвинения. Показания приводятся по аудиозаписи, имеющейся в распоряжении редакции, и стенограмме, которую вела сторона защиты.
Справка
Предварительное расследование уголовного дела осуществлялось ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. На скамье подсудимых — 10 граждан: Анна Высоцкая (за полгода до ареста уволилась из "Лайф-из-Гуд", до августа 2021 года работала ивент-менеджером "Лайф-из-Гуд", в СИЗО более двух лет), Александра Григорьева (директор одного из "технических" юрлиц "Лайф-из-Гуд", в СИЗО более двух лет), Михаил Измайлов (предприниматель, в СИЗО более двух лет), Елена Соловьева (главный бухгалтер ООО "Эксперт", в СИЗО более двух лет), Альмира Гильберт (неработающая, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Мазанов (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Анатолий Наливан (предприниматель и региональный уполномоченный кооператива, в СИЗО с 2023 года), Денис Шишко (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Выдрин (неработающий, под домашним арестом) и 83-летний отец Романа Василенко, основателя компании "Лайф-из-Гуд" и кооператива "Бест Вей", Виктор Василенко (пенсионер, под запретом определенных действий). Начиная рассмотрение по существу, Приморский районный суд продлил всем подсудимым меры пресечения на полгода, что оспаривается адвокатами в вышестоящих судах.
Всем подсудимым предъявлены обвинения как в мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и создании финансовой пирамиды (ч. 2 ст. 172.2 УК РФ), так и в организации преступного сообщества (ч. 3 ст. 210 УК РФ). Их, а также гражданских ответчиков — прежде всего кооператив "Бест Вей" — защищают почти два десятка адвокатов.
В уголовном деле 221 лицо, признанное следствием потерпевшим, предъявляющее претензии как к компании "Гермес", так и к кооперативу "Бест Вей" (для сравнения: у компании "Гермес" не одна сотня тысяч клиентов в России, у кооператива "Бест Вей" — около 20 тыс. пайщиков). Общая сумма ущерба в уголовном деле — 282 млн рублей, при этом на счетах кооператива арестовано около 4 млрд рублей, примерно столько же арестовано на счетах частных лиц.
"Утверждать, является ли организация финансовой пирамидой, можно только по решению суда"
Свидетель обвинения Николаев — первый замначальника Северо-Западного главка ЦБ. С подсудимыми незнаком. Пояснил, что в его подчинении в числе прочих подразделений находится отдел противодействия недобросовестным практикам на финансовых рынках.
О ПК "Бест Вей" ему известно. "Я подписывал несколько писем в правоохранительные органы, это письмо было в 2019 году, ответа на него не поступило. Потом уже я несколько раз подписывал ответы на запросы правоохранительных органов. Информацию о предоставлении результатов рассмотрения нашей информации о наличии признаков финансовой пирамиды мы запрашивали в правоохранительных органах.
Исходной точкой действий в отношении кооператива, по его словам, стало заключение из Центра компетенции из Краснодара — специалисты центра установили признаки, свидетельствующие о возможных безлицензионных действиях на финансовом рынке. По их просьбе эту информацию мы перенаправили в следственные органы, чтобы они установили: есть ли основания для возбуждения уголовного дела?
"Кто подписал заключение из Краснодара, я не помню. К заключению прилагались ли какие-то документы, не помню. Изначальное письмо в органы — от 2019 года, писал не я и подписывал не я. Я не назову сейчас признаки пирамиды конкретно, но всегда они берутся из методических рекомендаций МВД о выявлении финансовых пирамид. Достаточно одного-двух признаков, чтобы заподозрить пирамиду. Ответ из органов тогда не поступил. Мне кажется, в письме упоминался "Гермес" помимо ПК "Бест Вей". Были ли обращения граждан о нарушениях в кооперативе, мне неизвестно — вроде к нам такие не поступали. К нам пришла информация не о том, что это пирамида, что в деятельности усматриваются признаки пирамиды. Есть ли подтверждение признаков финансовой пирамиды, я не знаю — это не наша компетенция: это не поднадзорные нам организации, у нас нет никаких прав их проверять".
Свидетель сообщил, что инициатор проверки в Краснодаре ему неизвестен, основание проверки тоже неизвестно, как и подробности проверки: "Заключение, наверное, хранится в Краснодаре. Запрашивало ли его следствие, я не знаю".
"Финансовая пирамида, — сообщил он суду, — это понятие теоретическое. Проверка того, является ли организация пирамидой, ЦБ не проводится: нет соответствующих полномочий, запросить документы у самой организации не можем. Проводится анализ по открытым источникам. Реестра финансовых пирамид не существует, есть список организаций с признаками финансовой пирамиды, но что-то утверждать можно только по решению суда. В список организацию вносит центральный аппарат ЦБ". Из признаков финансовой пирамиды смог назвать только повышенную доходность.
Свидетель обвинения Ваганова — начальник отдела противодействия недобросовестным практикам Северо-Западного главка ЦБ. Подсудимых не знает.
"Работаю начальником отдела с октября 2020 года. ПК "Бест Вей" мне известен по должностным обязанностям. Поступил запрос из правоохранительных органов в 2021 году, я готовила ответ. Были сообщения, что в 2019 году было обращение главка в правоохранительные органы — в ответе на запрос мы скопировали то обращение банка. В деятельности ПК есть признаки пирамиды — так было указано в письме 2019 года. Сейчас не помню, какие признаки пирамиды в кооперативе были обнаружены. При этом кооператив не был поднадзорен банку, потому проверку кооператива мы проводить не могли. Я пришла работать в феврале 2019 года, письмо в правоохранительные органы было направлено ранее".
По ее словам, анализ кооператива проводил Центр компетенции в Краснодаре. "Какие документы оценивались, мне неизвестно, я знакомилась только с финальным письмом Центра компетенции Краснодара за 2019 год, другой документации не было. "Гермес" в нем тоже фигурировал: было указано, что в 2019 году с кооперативом работает группа компаний. Запрос 2021 года пришел из ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. При ответе только ссылалась на письмо 2019 года, ничего не прикладывала. Документация из Краснодара как долго хранится, я не знаю, но материалы за 2019 год могут быть уже уничтожены".
Свидетель подчеркнула, что все признаки пирамиды не были установлены ей лично — они взяты из краснодарского письма 2019 года. В этом письме ни приложений, ни ссылок на сайты не было. Поскольку в ответе на запрос органов внутренних дел говорится о массированной рекламе как признаке финансовой пирамиды, то сообщила суду: "Мы не собираем доказательств, что была массированная реклама, их собирают уполномоченные органы. Массированная реклама — такого определения нет, это терминология. Признаки пирамиды предусмотрены методическими рекомендациями".
Свидетель обвинения Селютин — консультант правоохранительных органов из Северо-Западного главка ЦБ. Подсудимых не знает.
"В ЦБ работаю с 2018 года, консультирую правоохранительные органы. В марте 2022 года направлял письмо в Следственный департамент МВД и Генеральную прокуратуру по кооперативу "Бест Вей". Сам анализ не проводил. В ходе мониторинга интернета Центробанк выявил признаки финансовой пирамиды у кооператива, также поступило около 30 обращений граждан. Центр компетенций в Краснодаре провел анализ за 2014-2021 годы, установил аффилированные компании. Сам я обращений не видел — они шли в Краснодар, специалисты в Краснодаре и проводили проверку. Я заключение Краснодара не перепроверял. Не консультировал правоохранительные органы по данному делу, не обращался за консультациями".
"Таким образом, все действия ЦБ в отношении кооператива, а также действия правоохранительных органов основываются на некоем исследовании Центра компетенций Банка России в Краснодаре, которого более не существует, результаты исследований недоступны — есть только само письмо, — подчеркивают адвокаты. — Оно было ретранслировано другой структурой ЦБ — Северо-Западным главком, причем дважды, хотя Северо-Западный главк обязан был провести собственный анализ, оно фактически стало одним из оснований для возбуждения уголовного дела и репрессивных действий в отношении кооператива со стороны ЦБ — фактически голословное, оценочное письмо, составленное никому не ведомыми экспертами! Колоссальные правовые последствия основываются на некоем анализе, проведенном шесть лет назад неизвестно кем, неизвестно на основании каких материалов — которые к тому же сейчас недоступны, а возможно, и уничтожены! Это совершенно возмутительная ситуация: деятельность юридического лица фактически блокируется, ему и его пайщикам наносится колоссальный ущерб, на основе некоего анализа ныне несуществующей организации — а если в ходе этого анализа были допущены ошибки или на него повлияли некие заинтересованные в удалении кооператива с рынка лица и структуры? Все это должно стать — и по инициативе адвокатов кооператива станет — основанием для серьезного судебного разбирательства".
"В связи с арестом счетов у кооператива есть задолженность по выплатам пайщикам"
Свидетель, представленный обвинением, Дубина — один из бухгалтеров кооператива "Бест Вей". Из подсудимых знает Григорьеву.
"В ПК "Бест Вей" работаю с июня 2022 года, — рассказала она суду. — Мой функционал — расчеты по выплате паев, задолженностей. Мой вышестоящий руководитель — Оксана Евтушенко (уже выступала в суде. — Авт.), она главный бухгалтер. Офис кооператива находится на Королева, 27, раньше был на Испытателей, 37. Ранее я работала в "Финконсалт плюс", сейчас непосредственно в ПК. Счета у кооператива есть в Сбербанке, банке "Санкт-Петербург", где еще — не знаю".
Пояснила суду о работе кооператива, что пайщиком на расчётный счет кооператива вносится вступительный взнос — 1 или 2 тыс. евро в зависимости от стоимости квартиры: "Мы размещаем информацию о платежах по пайщикам в системе 1С".
На вопрос о том, что такое справка о выплате пая, пояснила, что это документ, подтверждающий выплату: "Я провожу проверку, что у пайщика нет задолженностей по налогам, взносам в кооператив, что он полностью погасил паевые средства, предоставленные кооперативом, и выдаю такую справку. С ее помощью можно зарегистрировать переход права собственности".
Пояснила суду, что в связи с арестом счетов у кооператива имеется задолженность по зарплате, налогам, выплатам пайщикам, желающим выйти из кооператива. Средств для выплат достаточно.
"Бухгалтер раскрыла суду финансовую технику работы кооператива, — подчеркивают адвокаты. — Эта техника полностью прозрачна и законна".
"Гермес" — это было выгодно"
Признанный следствием потерпевшим Марьинский (допрошен по ВСК с Кировом) — клиент "Гермеса", профессиональный страховщик. Из подсудимых видел Измайлова.
О "Лайф-из-Гуд", "Гермесе", "Бест Вей" узнал осенью 2018 года от консультанта Шабалиной. Деньги передавал через Шабалину, всегда наличными. Отдавал разные суммы, через какое-то время деньги появлялись на счете в ЛК.
В 2018 года при оформлении договора передал 1 тыс. долл., потом весной 2019 года — примерно 200 тыс. рублей. Стал брать заемные средства около 500 тыс. руб. и потом еще на миллионы брал кредиты. Общая сумма — порядка 7 млн руб. с учетом процентов. Расписок не брал, передавал на доверии. Когда приносил деньги, ему объясняли, что можно сделать свифт-перевод, но это дорого, альтернатива — обменник Измайлова и другие обменники. Сам был консультантом за вознаграждение.
Чистая доходность в "Гермесе" была около 1,5% в месяц, зимой меньше, но выше, чем в банках. Подозрений эти суммы не вызывали, так как доступ к счету был 24 часа. Ничего не предвещало беды, что что-то может пропасть.
Частично выводил деньги через Шабалину. Сейчас доступа к счету нет. В 2021 году доступ к счету был уже затруднен — говорили, что это рейдерский захват. Весной 2022 года перестал работать сайт. "Но "Гермес" — это все равно было выгодно", — отмечает Измайлов.
На презентациях говорили, что организации входят в единую систему: в России — кооператив, за рубежом — "Гермес". "Я через маму заключил договор с кооперативом, в подарок открыли счет "Виста".
"То, что инвестиции — это риски, безусловно, понимаю, — заявил потерпевший. — Но ситуация, которая сложилась, не имеет отношения к таким рискам. Я думаю, что деньги просто похищены".
Помогал на счета в "Гермесе" зачислять деньги — всего помог зачислить около 8-9 млн. Никаких расписок никому не давал.
Заявляет ущерб в 5 млн и еще моральный в 2 млн руб. так как "брал кредиты и сейчас их плачу".
"Марьинский утверждает, что деньги были украдены — но при этом, участвуя в уголовном деле на стороне обвинения, фактически присоединяется к тем, кто утверждает, что именно подсудимые их украли, — подчеркивают адвокаты. — Если бы ситуация рассматривалась в гражданском суде, у компании "Гермес" была бы возможность выставить регрессные требования к тем, кто управлял российской платежной системой — прежде всего сисадмину "Гермеса" Набойченко, после манипуляций которого активы исчезли в неизвестном направлении. Абсурд ситуации состоит в том, что в рамках данного дела Набойченко — свидетель обвинения в отношении непричастных к работе этой платежной системы технических сотрудников "Лайф-из-Гуд". Разбирательство необходимо поставить с головы на ноги — именно Набойченко должен объяснять, что же произошло с платежной системой и активами клиентов".
Reply to Cecilbaw
- ElliottPab
- Topic Author
- Visitor
-
2 months 3 weeks ago #2521526
by ElliottPab
Replied by ElliottPab on topic Свидетель Ваганова
"Дело "Лайф-из-Гуд" — "Гермес" — "Бест Вей": свидетели говорят, что "все работало"
<a href=https://www.pravda.ru/realty/2076677-delo-best-vei/>ЖК Бествей
20 июня, 4 и 11 июля Приморский районный суд города Санкт-Петербурга, рассматривающий по существу уголовное дело № 1-504/24, связываемое с компаниями "Лайф-из-Гуд", "Гермес" и кооперативом "Бест Вей", провел очередные — восьмое, девятое и десятое по счету — заседания, посвященные допросу свидетелей обвинения и лиц, признанных следствием потерпевшими в рамках судебного следствия по делу (обзоры предыдущих заседаний публиковались ранее).
На заседаниях были заслушаны показания граждан — как признанных потерпевшими, так и свидетелей обвинения. Показания приводятся по аудиозаписи, имеющейся в распоряжении редакции, и стенограмме, которую вела сторона защиты.
Справка
Предварительное расследование уголовного дела осуществлялось ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. На скамье подсудимых — 10 граждан: Анна Высоцкая (за полгода до ареста уволилась из "Лайф-из-Гуд", до августа 2021 года работала ивент-менеджером "Лайф-из-Гуд", в СИЗО более двух лет), Александра Григорьева (директор одного из "технических" юрлиц "Лайф-из-Гуд", в СИЗО более двух лет), Михаил Измайлов (предприниматель, в СИЗО более двух лет), Елена Соловьева (главный бухгалтер ООО "Эксперт", в СИЗО более двух лет), Альмира Гильберт (неработающая, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Мазанов (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Анатолий Наливан (предприниматель и региональный уполномоченный кооператива, в СИЗО с 2023 года), Денис Шишко (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Выдрин (неработающий, под домашним арестом) и 83-летний отец Романа Василенко, основателя компании "Лайф-из-Гуд" и кооператива "Бест Вей", Виктор Василенко (пенсионер, под запретом определенных действий). Начиная рассмотрение по существу, Приморский районный суд продлил всем подсудимым меры пресечения на полгода, что оспаривается адвокатами в вышестоящих судах.
Всем подсудимым предъявлены обвинения как в мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и создании финансовой пирамиды (ч. 2 ст. 172.2 УК РФ), так и в организации преступного сообщества (ч. 3 ст. 210 УК РФ). Их, а также гражданских ответчиков — прежде всего кооператив "Бест Вей" — защищают почти два десятка адвокатов.
В уголовном деле 221 лицо, признанное следствием потерпевшим, предъявляющее претензии как к компании "Гермес", так и к кооперативу "Бест Вей" (для сравнения: у компании "Гермес" не одна сотня тысяч клиентов в России, у кооператива "Бест Вей" — около 20 тыс. пайщиков). Общая сумма ущерба в уголовном деле — 282 млн рублей, при этом на счетах кооператива арестовано около 4 млрд рублей, примерно столько же арестовано на счетах частных лиц.
"Утверждать, является ли организация финансовой пирамидой, можно только по решению суда"
Свидетель обвинения Николаев — первый замначальника Северо-Западного главка ЦБ. С подсудимыми незнаком. Пояснил, что в его подчинении в числе прочих подразделений находится отдел противодействия недобросовестным практикам на финансовых рынках.
О ПК "Бест Вей" ему известно. "Я подписывал несколько писем в правоохранительные органы, это письмо было в 2019 году, ответа на него не поступило. Потом уже я несколько раз подписывал ответы на запросы правоохранительных органов. Информацию о предоставлении результатов рассмотрения нашей информации о наличии признаков финансовой пирамиды мы запрашивали в правоохранительных органах.
Исходной точкой действий в отношении кооператива, по его словам, стало заключение из Центра компетенции из Краснодара — специалисты центра установили признаки, свидетельствующие о возможных безлицензионных действиях на финансовом рынке. По их просьбе эту информацию мы перенаправили в следственные органы, чтобы они установили: есть ли основания для возбуждения уголовного дела?
"Кто подписал заключение из Краснодара, я не помню. К заключению прилагались ли какие-то документы, не помню. Изначальное письмо в органы — от 2019 года, писал не я и подписывал не я. Я не назову сейчас признаки пирамиды конкретно, но всегда они берутся из методических рекомендаций МВД о выявлении финансовых пирамид. Достаточно одного-двух признаков, чтобы заподозрить пирамиду. Ответ из органов тогда не поступил. Мне кажется, в письме упоминался "Гермес" помимо ПК "Бест Вей". Были ли обращения граждан о нарушениях в кооперативе, мне неизвестно — вроде к нам такие не поступали. К нам пришла информация не о том, что это пирамида, что в деятельности усматриваются признаки пирамиды. Есть ли подтверждение признаков финансовой пирамиды, я не знаю — это не наша компетенция: это не поднадзорные нам организации, у нас нет никаких прав их проверять".
Свидетель сообщил, что инициатор проверки в Краснодаре ему неизвестен, основание проверки тоже неизвестно, как и подробности проверки: "Заключение, наверное, хранится в Краснодаре. Запрашивало ли его следствие, я не знаю".
"Финансовая пирамида, — сообщил он суду, — это понятие теоретическое. Проверка того, является ли организация пирамидой, ЦБ не проводится: нет соответствующих полномочий, запросить документы у самой организации не можем. Проводится анализ по открытым источникам. Реестра финансовых пирамид не существует, есть список организаций с признаками финансовой пирамиды, но что-то утверждать можно только по решению суда. В список организацию вносит центральный аппарат ЦБ". Из признаков финансовой пирамиды смог назвать только повышенную доходность.
Свидетель обвинения Ваганова — начальник отдела противодействия недобросовестным практикам Северо-Западного главка ЦБ. Подсудимых не знает.
"Работаю начальником отдела с октября 2020 года. ПК "Бест Вей" мне известен по должностным обязанностям. Поступил запрос из правоохранительных органов в 2021 году, я готовила ответ. Были сообщения, что в 2019 году было обращение главка в правоохранительные органы — в ответе на запрос мы скопировали то обращение банка. В деятельности ПК есть признаки пирамиды — так было указано в письме 2019 года. Сейчас не помню, какие признаки пирамиды в кооперативе были обнаружены. При этом кооператив не был поднадзорен банку, потому проверку кооператива мы проводить не могли. Я пришла работать в феврале 2019 года, письмо в правоохранительные органы было направлено ранее".
По ее словам, анализ кооператива проводил Центр компетенции в Краснодаре. "Какие документы оценивались, мне неизвестно, я знакомилась только с финальным письмом Центра компетенции Краснодара за 2019 год, другой документации не было. "Гермес" в нем тоже фигурировал: было указано, что в 2019 году с кооперативом работает группа компаний. Запрос 2021 года пришел из ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. При ответе только ссылалась на письмо 2019 года, ничего не прикладывала. Документация из Краснодара как долго хранится, я не знаю, но материалы за 2019 год могут быть уже уничтожены".
<a href=https://www.pravda.ru/realty/2076677-delo-best-vei/>ЖК Бествей
20 июня, 4 и 11 июля Приморский районный суд города Санкт-Петербурга, рассматривающий по существу уголовное дело № 1-504/24, связываемое с компаниями "Лайф-из-Гуд", "Гермес" и кооперативом "Бест Вей", провел очередные — восьмое, девятое и десятое по счету — заседания, посвященные допросу свидетелей обвинения и лиц, признанных следствием потерпевшими в рамках судебного следствия по делу (обзоры предыдущих заседаний публиковались ранее).
На заседаниях были заслушаны показания граждан — как признанных потерпевшими, так и свидетелей обвинения. Показания приводятся по аудиозаписи, имеющейся в распоряжении редакции, и стенограмме, которую вела сторона защиты.
Справка
Предварительное расследование уголовного дела осуществлялось ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. На скамье подсудимых — 10 граждан: Анна Высоцкая (за полгода до ареста уволилась из "Лайф-из-Гуд", до августа 2021 года работала ивент-менеджером "Лайф-из-Гуд", в СИЗО более двух лет), Александра Григорьева (директор одного из "технических" юрлиц "Лайф-из-Гуд", в СИЗО более двух лет), Михаил Измайлов (предприниматель, в СИЗО более двух лет), Елена Соловьева (главный бухгалтер ООО "Эксперт", в СИЗО более двух лет), Альмира Гильберт (неработающая, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Мазанов (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Анатолий Наливан (предприниматель и региональный уполномоченный кооператива, в СИЗО с 2023 года), Денис Шишко (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Выдрин (неработающий, под домашним арестом) и 83-летний отец Романа Василенко, основателя компании "Лайф-из-Гуд" и кооператива "Бест Вей", Виктор Василенко (пенсионер, под запретом определенных действий). Начиная рассмотрение по существу, Приморский районный суд продлил всем подсудимым меры пресечения на полгода, что оспаривается адвокатами в вышестоящих судах.
Всем подсудимым предъявлены обвинения как в мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и создании финансовой пирамиды (ч. 2 ст. 172.2 УК РФ), так и в организации преступного сообщества (ч. 3 ст. 210 УК РФ). Их, а также гражданских ответчиков — прежде всего кооператив "Бест Вей" — защищают почти два десятка адвокатов.
В уголовном деле 221 лицо, признанное следствием потерпевшим, предъявляющее претензии как к компании "Гермес", так и к кооперативу "Бест Вей" (для сравнения: у компании "Гермес" не одна сотня тысяч клиентов в России, у кооператива "Бест Вей" — около 20 тыс. пайщиков). Общая сумма ущерба в уголовном деле — 282 млн рублей, при этом на счетах кооператива арестовано около 4 млрд рублей, примерно столько же арестовано на счетах частных лиц.
"Утверждать, является ли организация финансовой пирамидой, можно только по решению суда"
Свидетель обвинения Николаев — первый замначальника Северо-Западного главка ЦБ. С подсудимыми незнаком. Пояснил, что в его подчинении в числе прочих подразделений находится отдел противодействия недобросовестным практикам на финансовых рынках.
О ПК "Бест Вей" ему известно. "Я подписывал несколько писем в правоохранительные органы, это письмо было в 2019 году, ответа на него не поступило. Потом уже я несколько раз подписывал ответы на запросы правоохранительных органов. Информацию о предоставлении результатов рассмотрения нашей информации о наличии признаков финансовой пирамиды мы запрашивали в правоохранительных органах.
Исходной точкой действий в отношении кооператива, по его словам, стало заключение из Центра компетенции из Краснодара — специалисты центра установили признаки, свидетельствующие о возможных безлицензионных действиях на финансовом рынке. По их просьбе эту информацию мы перенаправили в следственные органы, чтобы они установили: есть ли основания для возбуждения уголовного дела?
"Кто подписал заключение из Краснодара, я не помню. К заключению прилагались ли какие-то документы, не помню. Изначальное письмо в органы — от 2019 года, писал не я и подписывал не я. Я не назову сейчас признаки пирамиды конкретно, но всегда они берутся из методических рекомендаций МВД о выявлении финансовых пирамид. Достаточно одного-двух признаков, чтобы заподозрить пирамиду. Ответ из органов тогда не поступил. Мне кажется, в письме упоминался "Гермес" помимо ПК "Бест Вей". Были ли обращения граждан о нарушениях в кооперативе, мне неизвестно — вроде к нам такие не поступали. К нам пришла информация не о том, что это пирамида, что в деятельности усматриваются признаки пирамиды. Есть ли подтверждение признаков финансовой пирамиды, я не знаю — это не наша компетенция: это не поднадзорные нам организации, у нас нет никаких прав их проверять".
Свидетель сообщил, что инициатор проверки в Краснодаре ему неизвестен, основание проверки тоже неизвестно, как и подробности проверки: "Заключение, наверное, хранится в Краснодаре. Запрашивало ли его следствие, я не знаю".
"Финансовая пирамида, — сообщил он суду, — это понятие теоретическое. Проверка того, является ли организация пирамидой, ЦБ не проводится: нет соответствующих полномочий, запросить документы у самой организации не можем. Проводится анализ по открытым источникам. Реестра финансовых пирамид не существует, есть список организаций с признаками финансовой пирамиды, но что-то утверждать можно только по решению суда. В список организацию вносит центральный аппарат ЦБ". Из признаков финансовой пирамиды смог назвать только повышенную доходность.
Свидетель обвинения Ваганова — начальник отдела противодействия недобросовестным практикам Северо-Западного главка ЦБ. Подсудимых не знает.
"Работаю начальником отдела с октября 2020 года. ПК "Бест Вей" мне известен по должностным обязанностям. Поступил запрос из правоохранительных органов в 2021 году, я готовила ответ. Были сообщения, что в 2019 году было обращение главка в правоохранительные органы — в ответе на запрос мы скопировали то обращение банка. В деятельности ПК есть признаки пирамиды — так было указано в письме 2019 года. Сейчас не помню, какие признаки пирамиды в кооперативе были обнаружены. При этом кооператив не был поднадзорен банку, потому проверку кооператива мы проводить не могли. Я пришла работать в феврале 2019 года, письмо в правоохранительные органы было направлено ранее".
По ее словам, анализ кооператива проводил Центр компетенции в Краснодаре. "Какие документы оценивались, мне неизвестно, я знакомилась только с финальным письмом Центра компетенции Краснодара за 2019 год, другой документации не было. "Гермес" в нем тоже фигурировал: было указано, что в 2019 году с кооперативом работает группа компаний. Запрос 2021 года пришел из ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. При ответе только ссылалась на письмо 2019 года, ничего не прикладывала. Документация из Краснодара как долго хранится, я не знаю, но материалы за 2019 год могут быть уже уничтожены".
Reply to ElliottPab
- natyazhn__unol
- Topic Author
- Visitor
-
2 months 3 weeks ago #2521547
by natyazhn__unol
Replied by natyazhn__unol on topic натяжні стелі
Почему стоит выбрать натяжные потолки для своего дома
які бувають натяжні стелі https://naryazhnistelifrtg.kiev.ua/ .
які бувають натяжні стелі https://naryazhnistelifrtg.kiev.ua/ .
Reply to natyazhn__unol
- Cecilbaw
- Topic Author
- Visitor
-
2 months 3 weeks ago #2522008
by Cecilbaw
Replied by Cecilbaw on topic Лайф-из-Гуд
"Дело "Лайф-из-Гуд" — "Гермес" — "Бест Вей": выступления свидетелей
20:24
Продолжение части 6.
"Претензий к кооперативу скорее нет"
Признанная следствием потерпевшей Усолова — клиент "Гермеса" и пайщик кооператива "Бест Вей". Подсудимых не знает.
Об этих организациях знает от коллеги. Она ей рассказала, что существует кооператив, куда можно вступить, внести 35% стоимости квартиры и получить квартиру. Предложение заинтересовало.
Заключила договор с ПК "Бест Вей" в 2022 году, с "Гермесом" немного позже. Предмет договора — 13% заработка каждый месяц, внесение денег под выгодные проценты. И когда 35% будет достигнуто, то будет включена в очередь.
В кооператив внесла более 170 тыс. рублей. В феврале 2022 года подписала договор с "Гермесом", условий договора не помнит. В "Гермес" вносила разные суммы. Управляла личным кабинетом исключительно с помощью консультанта. Один раз вывела 8 тыс. рублей, так как ей сказали, что вывести всю сумму не удастся — только по 8 тыс. ежемесячно.
В правоохранительные органы обратилась в августе 2022 года. Поняла, что "все — обман" в середине февраля 2022 года, когда начали предлагать приводить других людей. Тем не менее пригласила собственного мужа, за что получила вознаграждение. Заявление о выходе из кооператива писала, отправила, но нотариально оно не заверено.
Сумму ущерба указывает в 465 тыс. по "Гермесу", 188,7 тыс. — по кооперативу "Бест Вей". Объяснить, почему в личном кабинете в "Гермесе" указано, что размер контракта 13 538 евро, не может.
Признанная следствием потерпевшей Жигалова (допрошенная по ВСК с городом Кировом) была только клиентом "Гермеса", подсудимых не знает.
О компаниях "Лайф-из-Гуд", "Гермес", кооперативе "Бест Вей" известно от мужа: "Эти организации связаны, я думаю, мне муж рассказывал о них" (показания мужа ниже — Авт.).
Заключила договор с "Гермесом", личный кабинет открыли, деньги заводились через обменник в соцсетях. Переводила несколькими онлайн-переводами через "Тинькофф" и Сбербанк на карты разных людей. "Что-то начислялось на эту сумму, со счета ничего не выводила, возможно, было и можно вывести, не знаю", — говорит Жигалова. Подтверждающих документов на перечисление средств нет. "Суммы посчитала, так как успела сделать скрины из личного кабинета, не знаю, чистая ли это сумма или с процентами", — добавляет она.
Всего перевела средств на сумму 1 млн 240 тыс. руб. — на эту сумму и требует возместить ущерб.
Признанный следствием потерпевшим Жигалов (допрошен по ВКС с Кировом) — муж Жигаловой, занимается банкротствами физических лиц, является как клиентом "Гермеса", так и пайщиком кооператива "Бест Вей". Никого из подсудимых не знает, знает Романа Василенко и к нему предъявляет претензии.
Знает о "Бест Вей" от консультанта Шаболина с 2019 года, сам также был консультантом. В "Гермес" внес денежные средства в 2019 году: "Мне открывали счет, пришел мужчина и активировал личный кабинет, это происходило в офисе в ТЦ "Прайм" в Кирове". Передал в рублях по курсу евро на сумму 1100, потом еще вносил небольшие суммы. Пробовал выводить, но небольшие суммы в 5 тыс. рублей выводить было неинтересно, потому копил.
"В кооперативе я активировал договор, внеся взнос в эквиваленте 1020 евро, стал пайщиком, оплачивал паевые взносы и членские, внесенную сумму не знаю. В "Гермесе" мне открыли личный кабинет. Связаны ли организации, не стану озвучивать свое мнение, но на презентациях говорили, что это единая группа и что бизнес-академия IBA еще туда входит", — говорит он.
В полицию пошел сразу, как только перестал работать кабинет в "Гермесе". Иск предъявляет на почти 600 тыс. — это общая сумма иска всех вложенных средств: и в "Гермес", и в кооператив. "В кооперативе кабинет мне заблокировали, — сообщил свидетель. — Не знаю, почему. Я писал обращения и заявление о выходе отправил заказным письмом — ответа не получил. Но претензий к кооперативу у меня скорее нет — претензии к Роману Василенко".
"Опять нет подтверждающих документов, — подчеркивают адвокаты. — Нет даже точного знания об общей сумме внесенных средств. Не представлены также достоверные данные о выводе средств: суду предлагается поверить в то, что средства почти не выводились, хотя Жигалов — профессионал в финансах и явно был не только рядовым клиентом компании, но и консультантом".
"С кого хочу взыскать ущерб, не знаю"
Признанный следствием потерпевшим Наймушин (допрошенный по ВКС с Кировом) — только клиент "Гермеса". Никого из подсудимых не знает.
Ему известны компании "Гермес", "Лайф-из-Гуд", кооператив "Бест Вей" — рассказал о них некто Туманин, сказал, что можно заработать, вложив в "Гермес" на счет "Виста". Рассказал также, что есть кооператив "Бест Вей", позволяющий приобретать жилье с минимумом переплат, "но меня "Бест Вей" не заинтересовал".
Отрицает, что подписывал какие бы то ни было договоры с "Гермесом". "Все взаимоотношения организованы через Туманина — он был представителем "Лайф-из-Гуд", я передавал ему наличные для "Гермеса" — 100 тыс., иные деньги не передавал. Расписок не было", — говорит Наймушин.
По его словам, в личном кабинете в "Гермесе" почти сразу появилась сумма в евро. Сумма была меньше, чем внесенные деньги: "Личный кабинет был зеленый такой, там отображалась внесенная сумма и сумма, которую я взял в кредит у "Гермеса", но если их сложить, то мои 100 тыс. не выходят". Утверждает, что сразу потребовал деньги вернуть. Туманин не вернул: говорил, что надо подождать.
Предъявляет требования на 100 тыс. рублей. "С кого я хочу взыскать ущерб, не знаю, так как не понимаю, кто — Туманин или "Гермес" — виноват".
"Очередной "микропотерпевший" — предъявляющий в уголовном процессе сумму, которой должен заниматься мировой суд, — подчеркивают адвокаты. — Следствие сознательно увеличивало количество потерпевших за счет таких граждан. И в очередной раз мы слышим в показаниях нестыковки. Суду предполагается поверить потерпевшему на слово, притом опять же полностью отсутствуют подтверждающие документы".
"Расписок нет"
Признанная следствием потерпевшей Каткова (допрашивалась по ВСК с Кировом) — клиент компании "Гермес". Подсудимых не знает.
"Я плохо слышу, слух ухудшился после всей этой ситуации. Нуждалась в жилье, в соцсетях в 2019 году увидела номер телефона и согласилась на встречу с консультантом Пеньковой, от него узнала, как мне приобрести жилье и про инвестиции. Но накоплений для покупки квартиры у меня не было. И я положила в "Гермес" 250 тыс. рублей. Расписок не просила. Пароль от кабинета придумала сама. Проценты начислялись, но вывести не могла. Пенькова обещала мне хорошие проценты, но сказала, что я принесла слишком маленькую сумму и это не сработает. Я стала просить отдать хоть 20 тыс. Она их отдала мне из личного кошелька, но сказала: "Приводи подруг". В марте 2022 года я попросила всю сумму, она сказала, что это невозможно, так как уже начались проблемы с сайтом".
Предъявляет требования на 250 тыс. "А то, что Пенькова вернула 20 тыс., не имеет значения", — говорит она.
Признанный следствием потерпевшим Шамсетдинов был клиентом компании "Гермес". Подсудимых не знает.
"Гермес", "Лайф-из-Гуд" и "Бест Вей" известны с 2019 года, это все инвестиционные компании — сведения от моего консультанта Сергея Лгача, которого знаю около двух лет: он говорил, что это холдинг, что можно неплохо подзаработать, что это надежно. Был обещан доход от 17 до 23%" — отмечает он.
Свидетель внес в "Гермес" в мае 2019 года в Набережных Челнах 9 млн руб. наличными, расписок нет, но деньги сразу отобразились в личном кабинете. Это доходы от предпринимательской деятельности и сбережения. Договор не читал. Проценты на эти средства начислялись, деньги не выводил. Всего накопилась прибыль в 1,5 млн. Никого в компанию не привлекал.
"Когда начались проблемы со счетами, в личном кабинете отобразились другие суммы, почему — я не могу объяснить", — говорит он. В правоохранительные органы обратился в апреле 2023 года.
"И снова одни слова — о внесенных средствах, которые никто не может подтвердить, об обещанной прибыли, о том, что клиент не выводил средства со счета, — подчеркивают адвокаты. — Положил 9 млн без документов в явно рисковый финансовый проект и никак на этой сумме не зарабатывал — ждал, когда увеличится прибыль? Это все странно слышать от предпринимателя, вряд ли сведения, сообщенные суду, достоверны".
"Следователь мне сказал, что имею право на членские взносы"
Свидетель обвинения Кудымова — инвалид 2-й группы, бывший пайщик кооператива "Бест Вей". Из подсудимых знает Высоцкую — встречалась с ней однажды лично, а также Виктора Ивановича Василенко: "Он мне очень помог".
"В кооператив "Бест Вей" пригласили в 2017 году. Мне скинули видео: интервью Соловьева с Романом Василенко. Подумала, что все серьезно, потому что очень верю Соловьеву. В 2017 году ко мне в квартиру привели Модину. Я была руководителем агентства недвижимости. 2 тыс. евро я ей передала для внесения в кооператив. Кроме того, нужно было ежемесячно платить по 10 тыс. рублей, чтобы 35% набралось для постановки в очередь в кооперативе. Квартиру хотела за 3 млн руб. Если заключаешь договор на сумму свыше 1,5 млн, то счет "Виста" шел в подарок — пустой счет. В кооператив внесла 120 тыс., деньги мне при выходе из кооператива вернули. Трижды переписывала заявление о выходе из кооператива у нотариуса, прежде чем оно было принято и деньги были возвращены. Привлекала новых пайщиков — за привлечение платили 80 евро", — рассказывает Кудымова.
Настаивает на возврате вступительного и членских взносов в кооператив. По договору эти деньги невозвратные, "но следователь мне сказал, что я имею право их вернуть".
"С целью увеличить количество потерпевших следствие пообещало ряду из них, что взыскание взносов, которые невозвратны, согласно договору с кооперативом, законно, так как деятельность кооператива якобы была заведомо незаконной, — подчеркивают адвокаты. — Это уловка, потому что кооператив никем и никогда не признавался незаконным — что признали в том числе свидетели обвинения в суде, кроме того, все версии его устава регистрировались уполномоченными государственными органами, законность кооператива многократно подтверждалась судами, рассматривавшими правовые споры, в частности, связанные с использованием материнского капитала, — решения принимались в пользу законности его использования кооперативом".
"Переехали в Крым и нуждались в квартире"
Свидетель обвинения Сахапова — журналист, ведущая крымскотатарского телеканала, активно выступающая с диффамационными материалами в отношении "Гермеса" и кооператива "Бест Вей", экстренно приехала из Крыма по приглашению прокуратуры. Следствием не допрашивалась и ранее в уголовном деле не фигурировала.
Из подсудимых знает Наливана, Измайлова. Знает о "Лайф-из-Гуд" с 2018 года от близкого друга — консультанта, работавшего с "Лайф-из-Гуд".
"Хочу рассказать, как мой муж — участник СВО и мой сын пострадали от преступного сговора, — заявила Сахапова суду. — Родители знали консультанта Кульметова 20 лет. Переехали в Крым и нуждались в квартире. Мама признана потерпевшей по делу (как потом выяснилось, совсем по другому делу. — Авт.). Я потерпевшей не признавалась, хотя у меня есть договор с "Бест Вей". Кульметов пригласил меня на так называемый директорский бал. Было это в ноябре 2021 года. Я могла купить равноценную квартиру в Крыму при продаже квартиры родителей в Казани, но мне сказали включить голову и мышление инвестора. Мы отдали все деньги, есть расписка. Всего мы потеряли 7,3 млн. рублей - из них вложили в кооператив 1,2 млн рублей, остальное в "Гермес".
Выяснилось, что родители Сахаповой подавали иск о неосновательном обогащении в отношении консультантов "Гермеса" — но в четырех инстанциях, включая Верховный суд, проиграли.
"В 2022 году я вышла из кооператива, написала заявление. Пыталась поучаствовать в механизме возврата паевых средств с помощью цессии — но вовремя остановилась. Я заявление о выходе не отзывала. Связь со мной прекратилась", — говорит она.
"Вызов в суд Сахаповой, вообще не фигурировавшей в уголовном деле, но связанной с информационной кампанией в отношении "Гермеса" и "Бест Вей", свидетельствует о стремлении государственного обвинителя давить на суд с помощью автора скандальных публикаций и сюжетов, — отмечают адвокаты. — Сама Сахапова, судя по ее рассказу о сотрудничестве с кооперативом, перешла на сторону обвинения совсем недавно и, возможно, небескорыстно, учитывая ее вовлеченность в информационную кампанию (за диффамационные материалы ей еще предстоит ответить). Так как она отказалась от участия в механизме цессии — когда средства пайщикам, выходящим из кооператива, платятся за счет средств пайщиков, которые расплачиваются с кооперативом за приобретенное жилье, ей предстоит ожидать выплаты после снятия арестов со счетов".
"Очень доволен кооперативом!"
Свидетель, приглашенный обвинением, Гладун — бывший пайщик кооператива и бывший клиент "Гермеса". Из подсудимых знает Шишко.
"В 2016 году задумал купить квартиру и нашел в объявлении по конкретной квартире, что ее можно купить в рассрочку под 6% годовых. Продавала эту квартиру одна знакомая, она мне рассказала о возможности приобрести через кооператив, предложила прийти в офис на презентацию. Я посмотрел, почитал устав, договоры, посмотрел награды, ознакомился с мнением экономистов, мне понравилось. Я хотел тогда купить квартиру, но мне не хватало денег. Поэтому я положил часть имеющихся на тот момент денег на счет в "Гермесе", подкопил. Как накопилась сумма нужная — 35%, я перевел все на ПК, встал в очередь и купил квартиру, которую хотел. Рассчитался за нее досрочно, сейчас оформляю в собственность, очень доволен кооперативом!" — рассказал он.
Посетил одну презентацию, чтобы узнать условия вступления в кооператив. Узнал о взносе (35%) и о том, что остальное добавляет кооператив и ты оплачиваешь остаток в рассрочку на 10 лет. Если не можешь или не хочешь рассчитываться, то можно выйти, забрать деньги и квартира остается в кооперативе. Юрист свидетеля, по его словам, смотрел документы и не нашел ничего подозрительного. "В "Гермес" я внес больше 1 млн, подкопил. И спокойно вывел летом 2019 года", — уточнил Гладун.
"Показания свидетеля говорят о том, что и кооператив, и "Гермес" работали добросовестно — о чем мы говорили с самого первого дня разбирательства", — подчеркивают адвокаты.
"Все работало, и работало, подозреваю, бы и дальше, если бы не события"
Свидетель, приглашенный обвинением, Белов — риелтор, клиент "Гермеса", пайщик кооператива. Подсудимых не знает.
О "Гермесе" и кооперативе узнал от коллеги-риелтора, он рассказал, что собирается купить квартиру через кооператив и открыть инвестиционный счет. "Я тоже открыл инвестсчет, заводил и выводил деньги. Логин и пароль получил при регистрации, в личном кабинете была история транзакций, я многократно вносил и выводил деньги. В телеграме или вотсапе был чат, что-то вроде обменника, там я просматривал, кто хочет вывести, связывался и менял, выводил или заводил, с человеком лично не контактировал, все удаленно", рассказал Белов.
С "Бест Вей" свидетель заключил договор, планировал купить квартиру на выгодных условиях, так как переплата была минимальной — хотел квартиру за 3 млн. Внести от этой суммы нужно было 35%. Внес вступительный взнос в кооператив 140 тыс. "Но потом рынок поменялся, я не вносил больше туда ничего. Не смог купить квартиру из-за рынка, цены стали другие. Но из кооператива я не вышел, в кооператив не обращался ни за возвратом, ни за выходом", — добавил он.
"Гермес" и кооператив официально никак не связаны, — сообщил суду Белов. — В "Гермесе" на сайте был договор. Сам я привел только одного человека. Компанию "Лайф-из-Гуд" знаю, у нее было два направления продвижения — кооператив и "Гермес". Юридическая связь между ними была ли, не знаю.
"В "Гермес" я всего внес около 2,4 млн. Не считаю себя потерпевшим, так как я же получал доход. Прямой претензии к компании нет — все работало, и работало, подозреваю, бы и дальше, если бы не события. Мне предлагали стать потерпевшим, но я отказался", — говорит он.
"Показания свидетеля говорят о том, что многие даже из приглашенных обвинением понимают истинную природу происходящих событий и не готовы обвинить в ущербе "Гермес" и кооператив, — подчеркивают адвокаты. — Чем больше будет таких клиентов — тем быстрее суды отойдут от поддержки следствия и начнут исследовать, что же действительно произошло с "Гермесом" и кто в этом виноват. Освободят кооператив "Бест Вей" от санкций и выпустят явно непричастных к событиям подсудимых, которые находятся в тюрьме без приговора суда, причем некоторые — уже два с половиной года, что является возмутительным нарушением их прав".
20:24
Продолжение части 6.
"Претензий к кооперативу скорее нет"
Признанная следствием потерпевшей Усолова — клиент "Гермеса" и пайщик кооператива "Бест Вей". Подсудимых не знает.
Об этих организациях знает от коллеги. Она ей рассказала, что существует кооператив, куда можно вступить, внести 35% стоимости квартиры и получить квартиру. Предложение заинтересовало.
Заключила договор с ПК "Бест Вей" в 2022 году, с "Гермесом" немного позже. Предмет договора — 13% заработка каждый месяц, внесение денег под выгодные проценты. И когда 35% будет достигнуто, то будет включена в очередь.
В кооператив внесла более 170 тыс. рублей. В феврале 2022 года подписала договор с "Гермесом", условий договора не помнит. В "Гермес" вносила разные суммы. Управляла личным кабинетом исключительно с помощью консультанта. Один раз вывела 8 тыс. рублей, так как ей сказали, что вывести всю сумму не удастся — только по 8 тыс. ежемесячно.
В правоохранительные органы обратилась в августе 2022 года. Поняла, что "все — обман" в середине февраля 2022 года, когда начали предлагать приводить других людей. Тем не менее пригласила собственного мужа, за что получила вознаграждение. Заявление о выходе из кооператива писала, отправила, но нотариально оно не заверено.
Сумму ущерба указывает в 465 тыс. по "Гермесу", 188,7 тыс. — по кооперативу "Бест Вей". Объяснить, почему в личном кабинете в "Гермесе" указано, что размер контракта 13 538 евро, не может.
Признанная следствием потерпевшей Жигалова (допрошенная по ВСК с городом Кировом) была только клиентом "Гермеса", подсудимых не знает.
О компаниях "Лайф-из-Гуд", "Гермес", кооперативе "Бест Вей" известно от мужа: "Эти организации связаны, я думаю, мне муж рассказывал о них" (показания мужа ниже — Авт.).
Заключила договор с "Гермесом", личный кабинет открыли, деньги заводились через обменник в соцсетях. Переводила несколькими онлайн-переводами через "Тинькофф" и Сбербанк на карты разных людей. "Что-то начислялось на эту сумму, со счета ничего не выводила, возможно, было и можно вывести, не знаю", — говорит Жигалова. Подтверждающих документов на перечисление средств нет. "Суммы посчитала, так как успела сделать скрины из личного кабинета, не знаю, чистая ли это сумма или с процентами", — добавляет она.
Всего перевела средств на сумму 1 млн 240 тыс. руб. — на эту сумму и требует возместить ущерб.
Признанный следствием потерпевшим Жигалов (допрошен по ВКС с Кировом) — муж Жигаловой, занимается банкротствами физических лиц, является как клиентом "Гермеса", так и пайщиком кооператива "Бест Вей". Никого из подсудимых не знает, знает Романа Василенко и к нему предъявляет претензии.
Знает о "Бест Вей" от консультанта Шаболина с 2019 года, сам также был консультантом. В "Гермес" внес денежные средства в 2019 году: "Мне открывали счет, пришел мужчина и активировал личный кабинет, это происходило в офисе в ТЦ "Прайм" в Кирове". Передал в рублях по курсу евро на сумму 1100, потом еще вносил небольшие суммы. Пробовал выводить, но небольшие суммы в 5 тыс. рублей выводить было неинтересно, потому копил.
"В кооперативе я активировал договор, внеся взнос в эквиваленте 1020 евро, стал пайщиком, оплачивал паевые взносы и членские, внесенную сумму не знаю. В "Гермесе" мне открыли личный кабинет. Связаны ли организации, не стану озвучивать свое мнение, но на презентациях говорили, что это единая группа и что бизнес-академия IBA еще туда входит", — говорит он.
В полицию пошел сразу, как только перестал работать кабинет в "Гермесе". Иск предъявляет на почти 600 тыс. — это общая сумма иска всех вложенных средств: и в "Гермес", и в кооператив. "В кооперативе кабинет мне заблокировали, — сообщил свидетель. — Не знаю, почему. Я писал обращения и заявление о выходе отправил заказным письмом — ответа не получил. Но претензий к кооперативу у меня скорее нет — претензии к Роману Василенко".
"Опять нет подтверждающих документов, — подчеркивают адвокаты. — Нет даже точного знания об общей сумме внесенных средств. Не представлены также достоверные данные о выводе средств: суду предлагается поверить в то, что средства почти не выводились, хотя Жигалов — профессионал в финансах и явно был не только рядовым клиентом компании, но и консультантом".
"С кого хочу взыскать ущерб, не знаю"
Признанный следствием потерпевшим Наймушин (допрошенный по ВКС с Кировом) — только клиент "Гермеса". Никого из подсудимых не знает.
Ему известны компании "Гермес", "Лайф-из-Гуд", кооператив "Бест Вей" — рассказал о них некто Туманин, сказал, что можно заработать, вложив в "Гермес" на счет "Виста". Рассказал также, что есть кооператив "Бест Вей", позволяющий приобретать жилье с минимумом переплат, "но меня "Бест Вей" не заинтересовал".
Отрицает, что подписывал какие бы то ни было договоры с "Гермесом". "Все взаимоотношения организованы через Туманина — он был представителем "Лайф-из-Гуд", я передавал ему наличные для "Гермеса" — 100 тыс., иные деньги не передавал. Расписок не было", — говорит Наймушин.
По его словам, в личном кабинете в "Гермесе" почти сразу появилась сумма в евро. Сумма была меньше, чем внесенные деньги: "Личный кабинет был зеленый такой, там отображалась внесенная сумма и сумма, которую я взял в кредит у "Гермеса", но если их сложить, то мои 100 тыс. не выходят". Утверждает, что сразу потребовал деньги вернуть. Туманин не вернул: говорил, что надо подождать.
Предъявляет требования на 100 тыс. рублей. "С кого я хочу взыскать ущерб, не знаю, так как не понимаю, кто — Туманин или "Гермес" — виноват".
"Очередной "микропотерпевший" — предъявляющий в уголовном процессе сумму, которой должен заниматься мировой суд, — подчеркивают адвокаты. — Следствие сознательно увеличивало количество потерпевших за счет таких граждан. И в очередной раз мы слышим в показаниях нестыковки. Суду предполагается поверить потерпевшему на слово, притом опять же полностью отсутствуют подтверждающие документы".
"Расписок нет"
Признанная следствием потерпевшей Каткова (допрашивалась по ВСК с Кировом) — клиент компании "Гермес". Подсудимых не знает.
"Я плохо слышу, слух ухудшился после всей этой ситуации. Нуждалась в жилье, в соцсетях в 2019 году увидела номер телефона и согласилась на встречу с консультантом Пеньковой, от него узнала, как мне приобрести жилье и про инвестиции. Но накоплений для покупки квартиры у меня не было. И я положила в "Гермес" 250 тыс. рублей. Расписок не просила. Пароль от кабинета придумала сама. Проценты начислялись, но вывести не могла. Пенькова обещала мне хорошие проценты, но сказала, что я принесла слишком маленькую сумму и это не сработает. Я стала просить отдать хоть 20 тыс. Она их отдала мне из личного кошелька, но сказала: "Приводи подруг". В марте 2022 года я попросила всю сумму, она сказала, что это невозможно, так как уже начались проблемы с сайтом".
Предъявляет требования на 250 тыс. "А то, что Пенькова вернула 20 тыс., не имеет значения", — говорит она.
Признанный следствием потерпевшим Шамсетдинов был клиентом компании "Гермес". Подсудимых не знает.
"Гермес", "Лайф-из-Гуд" и "Бест Вей" известны с 2019 года, это все инвестиционные компании — сведения от моего консультанта Сергея Лгача, которого знаю около двух лет: он говорил, что это холдинг, что можно неплохо подзаработать, что это надежно. Был обещан доход от 17 до 23%" — отмечает он.
Свидетель внес в "Гермес" в мае 2019 года в Набережных Челнах 9 млн руб. наличными, расписок нет, но деньги сразу отобразились в личном кабинете. Это доходы от предпринимательской деятельности и сбережения. Договор не читал. Проценты на эти средства начислялись, деньги не выводил. Всего накопилась прибыль в 1,5 млн. Никого в компанию не привлекал.
"Когда начались проблемы со счетами, в личном кабинете отобразились другие суммы, почему — я не могу объяснить", — говорит он. В правоохранительные органы обратился в апреле 2023 года.
"И снова одни слова — о внесенных средствах, которые никто не может подтвердить, об обещанной прибыли, о том, что клиент не выводил средства со счета, — подчеркивают адвокаты. — Положил 9 млн без документов в явно рисковый финансовый проект и никак на этой сумме не зарабатывал — ждал, когда увеличится прибыль? Это все странно слышать от предпринимателя, вряд ли сведения, сообщенные суду, достоверны".
"Следователь мне сказал, что имею право на членские взносы"
Свидетель обвинения Кудымова — инвалид 2-й группы, бывший пайщик кооператива "Бест Вей". Из подсудимых знает Высоцкую — встречалась с ней однажды лично, а также Виктора Ивановича Василенко: "Он мне очень помог".
"В кооператив "Бест Вей" пригласили в 2017 году. Мне скинули видео: интервью Соловьева с Романом Василенко. Подумала, что все серьезно, потому что очень верю Соловьеву. В 2017 году ко мне в квартиру привели Модину. Я была руководителем агентства недвижимости. 2 тыс. евро я ей передала для внесения в кооператив. Кроме того, нужно было ежемесячно платить по 10 тыс. рублей, чтобы 35% набралось для постановки в очередь в кооперативе. Квартиру хотела за 3 млн руб. Если заключаешь договор на сумму свыше 1,5 млн, то счет "Виста" шел в подарок — пустой счет. В кооператив внесла 120 тыс., деньги мне при выходе из кооператива вернули. Трижды переписывала заявление о выходе из кооператива у нотариуса, прежде чем оно было принято и деньги были возвращены. Привлекала новых пайщиков — за привлечение платили 80 евро", — рассказывает Кудымова.
Настаивает на возврате вступительного и членских взносов в кооператив. По договору эти деньги невозвратные, "но следователь мне сказал, что я имею право их вернуть".
"С целью увеличить количество потерпевших следствие пообещало ряду из них, что взыскание взносов, которые невозвратны, согласно договору с кооперативом, законно, так как деятельность кооператива якобы была заведомо незаконной, — подчеркивают адвокаты. — Это уловка, потому что кооператив никем и никогда не признавался незаконным — что признали в том числе свидетели обвинения в суде, кроме того, все версии его устава регистрировались уполномоченными государственными органами, законность кооператива многократно подтверждалась судами, рассматривавшими правовые споры, в частности, связанные с использованием материнского капитала, — решения принимались в пользу законности его использования кооперативом".
"Переехали в Крым и нуждались в квартире"
Свидетель обвинения Сахапова — журналист, ведущая крымскотатарского телеканала, активно выступающая с диффамационными материалами в отношении "Гермеса" и кооператива "Бест Вей", экстренно приехала из Крыма по приглашению прокуратуры. Следствием не допрашивалась и ранее в уголовном деле не фигурировала.
Из подсудимых знает Наливана, Измайлова. Знает о "Лайф-из-Гуд" с 2018 года от близкого друга — консультанта, работавшего с "Лайф-из-Гуд".
"Хочу рассказать, как мой муж — участник СВО и мой сын пострадали от преступного сговора, — заявила Сахапова суду. — Родители знали консультанта Кульметова 20 лет. Переехали в Крым и нуждались в квартире. Мама признана потерпевшей по делу (как потом выяснилось, совсем по другому делу. — Авт.). Я потерпевшей не признавалась, хотя у меня есть договор с "Бест Вей". Кульметов пригласил меня на так называемый директорский бал. Было это в ноябре 2021 года. Я могла купить равноценную квартиру в Крыму при продаже квартиры родителей в Казани, но мне сказали включить голову и мышление инвестора. Мы отдали все деньги, есть расписка. Всего мы потеряли 7,3 млн. рублей - из них вложили в кооператив 1,2 млн рублей, остальное в "Гермес".
Выяснилось, что родители Сахаповой подавали иск о неосновательном обогащении в отношении консультантов "Гермеса" — но в четырех инстанциях, включая Верховный суд, проиграли.
"В 2022 году я вышла из кооператива, написала заявление. Пыталась поучаствовать в механизме возврата паевых средств с помощью цессии — но вовремя остановилась. Я заявление о выходе не отзывала. Связь со мной прекратилась", — говорит она.
"Вызов в суд Сахаповой, вообще не фигурировавшей в уголовном деле, но связанной с информационной кампанией в отношении "Гермеса" и "Бест Вей", свидетельствует о стремлении государственного обвинителя давить на суд с помощью автора скандальных публикаций и сюжетов, — отмечают адвокаты. — Сама Сахапова, судя по ее рассказу о сотрудничестве с кооперативом, перешла на сторону обвинения совсем недавно и, возможно, небескорыстно, учитывая ее вовлеченность в информационную кампанию (за диффамационные материалы ей еще предстоит ответить). Так как она отказалась от участия в механизме цессии — когда средства пайщикам, выходящим из кооператива, платятся за счет средств пайщиков, которые расплачиваются с кооперативом за приобретенное жилье, ей предстоит ожидать выплаты после снятия арестов со счетов".
"Очень доволен кооперативом!"
Свидетель, приглашенный обвинением, Гладун — бывший пайщик кооператива и бывший клиент "Гермеса". Из подсудимых знает Шишко.
"В 2016 году задумал купить квартиру и нашел в объявлении по конкретной квартире, что ее можно купить в рассрочку под 6% годовых. Продавала эту квартиру одна знакомая, она мне рассказала о возможности приобрести через кооператив, предложила прийти в офис на презентацию. Я посмотрел, почитал устав, договоры, посмотрел награды, ознакомился с мнением экономистов, мне понравилось. Я хотел тогда купить квартиру, но мне не хватало денег. Поэтому я положил часть имеющихся на тот момент денег на счет в "Гермесе", подкопил. Как накопилась сумма нужная — 35%, я перевел все на ПК, встал в очередь и купил квартиру, которую хотел. Рассчитался за нее досрочно, сейчас оформляю в собственность, очень доволен кооперативом!" — рассказал он.
Посетил одну презентацию, чтобы узнать условия вступления в кооператив. Узнал о взносе (35%) и о том, что остальное добавляет кооператив и ты оплачиваешь остаток в рассрочку на 10 лет. Если не можешь или не хочешь рассчитываться, то можно выйти, забрать деньги и квартира остается в кооперативе. Юрист свидетеля, по его словам, смотрел документы и не нашел ничего подозрительного. "В "Гермес" я внес больше 1 млн, подкопил. И спокойно вывел летом 2019 года", — уточнил Гладун.
"Показания свидетеля говорят о том, что и кооператив, и "Гермес" работали добросовестно — о чем мы говорили с самого первого дня разбирательства", — подчеркивают адвокаты.
"Все работало, и работало, подозреваю, бы и дальше, если бы не события"
Свидетель, приглашенный обвинением, Белов — риелтор, клиент "Гермеса", пайщик кооператива. Подсудимых не знает.
О "Гермесе" и кооперативе узнал от коллеги-риелтора, он рассказал, что собирается купить квартиру через кооператив и открыть инвестиционный счет. "Я тоже открыл инвестсчет, заводил и выводил деньги. Логин и пароль получил при регистрации, в личном кабинете была история транзакций, я многократно вносил и выводил деньги. В телеграме или вотсапе был чат, что-то вроде обменника, там я просматривал, кто хочет вывести, связывался и менял, выводил или заводил, с человеком лично не контактировал, все удаленно", рассказал Белов.
С "Бест Вей" свидетель заключил договор, планировал купить квартиру на выгодных условиях, так как переплата была минимальной — хотел квартиру за 3 млн. Внести от этой суммы нужно было 35%. Внес вступительный взнос в кооператив 140 тыс. "Но потом рынок поменялся, я не вносил больше туда ничего. Не смог купить квартиру из-за рынка, цены стали другие. Но из кооператива я не вышел, в кооператив не обращался ни за возвратом, ни за выходом", — добавил он.
"Гермес" и кооператив официально никак не связаны, — сообщил суду Белов. — В "Гермесе" на сайте был договор. Сам я привел только одного человека. Компанию "Лайф-из-Гуд" знаю, у нее было два направления продвижения — кооператив и "Гермес". Юридическая связь между ними была ли, не знаю.
"В "Гермес" я всего внес около 2,4 млн. Не считаю себя потерпевшим, так как я же получал доход. Прямой претензии к компании нет — все работало, и работало, подозреваю, бы и дальше, если бы не события. Мне предлагали стать потерпевшим, но я отказался", — говорит он.
"Показания свидетеля говорят о том, что многие даже из приглашенных обвинением понимают истинную природу происходящих событий и не готовы обвинить в ущербе "Гермес" и кооператив, — подчеркивают адвокаты. — Чем больше будет таких клиентов — тем быстрее суды отойдут от поддержки следствия и начнут исследовать, что же действительно произошло с "Гермесом" и кто в этом виноват. Освободят кооператив "Бест Вей" от санкций и выпустят явно непричастных к событиям подсудимых, которые находятся в тюрьме без приговора суда, причем некоторые — уже два с половиной года, что является возмутительным нарушением их прав".
Reply to Cecilbaw
- TitusSnoli
- Topic Author
- Visitor
-
2 months 3 weeks ago #2522033
by TitusSnoli
Replied by TitusSnoli on topic Свидетели по делу Бествей
Набиуллина против развития
<a href=https://www.pravda.ru/realty/2076677-delo-best-vei/>Свидетель Гладун
ЦБ блокирует экономический рост, связанный с деньгами простых граждан
Многие эксперты убеждены, что развитие финансового сектора, сектора недвижимости немыслимо без кооперативов – некоммерческих организаций, которые создают оптимальные механизмы аккумулирования частных денег. Кооперативы позволяющих накапливать миллиарды рублей и покупать с их помощью жилье в интересах широких слоев граждан, а не только застройщиков и банков, как сейчас.
Единственная крупная попытка создать альтернативу ипотеке – работа кооператива «Бест Вей» – привела фактически к запретительным мерам в отношении кооператива и уголовному делу, рассматриваемому сейчас Приморским районным судом Санкт-Петербурга, к которому следствие – ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области и Прокуратура Санкт-Петербурга – пытаются привязать кооператив.
По словам председателя совета кооператива «Бест Вей», депутата Государственной думы VII созыва Сергея Крючека, выяснилась возмутительная история: мнение ЦБ о том, что кооператив имеет признаки финансовой пирамиды и его включение в предупредительный список из-за якобы наличия этих признаков, сформировалось на основании заключения некоего Краснодарского центра компетенций Южного главка ЦБ от 2019 года – который проводил некий анализ на основе открытых данных, а также обращений граждан – которые никто не видел, как и результатов самого анализа. И увидеть их скорее всего нельзя, так как документы в архиве от 2019 года, возможно, не сохранились, а сам этот центр компетенций, насколько известно, ликвидирован.
Судя по канве событий, прозвучавшей в ходе судебного следствия, этот центр пересылает письмо в Северо-Западный главк ЦБ – только само письмо, а не все материалы исследования, и Северо-Западный главк на основании письма пишет обращение в правоохранительные органы о необходимости изучить вопрос возбуждения уголовного дела. Это письмо в 2019 году остается без ответа. Но в 2021 году уже ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленобласти обращается в Северо-Западный главк ЦБ с запросом – и в ответ, по признанию самих сотрудников главка, пересылается калька с письма 2019 года. Никакой новой, дополнительной проверки не проводится.
Парадоксы центробанковского контроля
Почему анализ проводился в Южном главке, хотя кооператив юридически и фактически находится в Санкт-Петербурге и анализировать его деятельность должен Северо-Западный главк? Почему Северо-Западный главк выбрал роль ретранслятора, причем дважды, а не провел собственный анализ – учитывая, что кооператив находится у него под боком? Непонятно.
И самое главное – не могли ли в основе заключения Краснодарского центра компетенций лежать недобросовестная конкуренция со стороны тех или иных организаций или намеренный оговор со стороны граждан, которые благодаря этим пересылкам скрыты от глаз? И если ответ на него положительный, Краснодарский центр, проведя проверку, и Северо-Западный главк, скопипастив краснодарское письмо, и головной офис ЦБ, опираясь на мнение своего питерского главка, которое на самом деле никто и не формулировал самостоятельно, выступили инструментом атаки на кооператив со стороны недобросовестных лиц.
Фактически именно на основании этого мутного документа 2019 года принимается решение включить кооператив в предупредительный список ЦБ РФ осенью 2021 года. А после включения в список Банк России обращается в Генеральную прокуратуру и Роскомнадзор для блокирования официального сайта кооператива с личными кабинетами, очередью и системой платежей – что и происходит. При этом ни одним судом не установлено, что кооператив действительно является финансовой пирамидой – это может решить только суд, что признают в том числе свидетели обвинения, представляющие ЦБ.
«Мы задавали и задаем специалистам Центробанка вопрос: почему они не запросили информацию у нас? – говорит Сергей Крючек. – Нам в ЦБ отвечают: потому что потребительский кооператив… не является для Банка России поднадзорной организацией. То есть Банк России не имеет права его проверять. Блокировать его деятельность на основании неведомых сигналов имеет, а проводить документальную проверку финансово-хозяйственной деятельности, по которой видно, работает он по закону или нет, – не имеет. Как говорится, удивительное рядом».
При этом поиск признаков финансовой пирамиды велся на основе неких методических рекомендаций института МВД – которых никто в глаза не видел.
«Какие признаки мы слышим? – комментируют представители кооператива. – Массированная реклама. Определения нет. И кооператив вообще не размещал рекламу – о нем рассказывали люди, рассказывала пресса, но рекламных объявлений в медиа: «Пойди туда, вступи в кооператив и купи квартиру» – не было.
Использовался механизм сарафанного радио. В чем проблема? Этот метод продаж криминализирован? Почему банкам можно привлекать частных клиентов через этот механизм, а кооперативу нельзя?
Средства не инвестировались. Но, простите, кооператив за период, когда он мог функционировать, то есть с середины 2014 года до февраля 2021-го, приобрел для пайщиков 2,5 тыс. квартир по всей России!»
«Кроме того, в системе включения в предупредительный список ЦБ процедура очернения есть – а процедуры реабилитации нет, – подчеркивают представители кооператива. – Руководитель департамента ЦБ, принимавший решение, Валерий Лях сбежал из России. Депутат Гартунг еще год назад призывал защитить кооперативы – Центробанк обещал, но никаких законодательных предложений по защите кооперативов от него нет!»
Адвокаты кооператива подчеркивают, что не оставят без внимания нанесение ущерба кооперативу и его пайщикам. «У нас появились новые основания для арбитражного разбирательства с ЦБ. Раньше кооператив проиграл в арбитражном суде, оспаривая свое включение в предупредительный список ЦБ: суд посчитал, что Банк России корректно применил свой внутренний нормативный акт о порядке включения в предупредительный список – законность самого этого акта не рассматривалась, к тому же учел, что с кооперативом связывается уголовное дело. Посмотрим, что теперь скажет арбитражный суд, узнав, что процедура оценки кооператива перед включением в предупредительный список была грубо нарушена и в уголовном деле нет никаких доказательств незаконности деятельности кооператива».
<a href=https://www.pravda.ru/realty/2076677-delo-best-vei/>Свидетель Гладун
ЦБ блокирует экономический рост, связанный с деньгами простых граждан
Многие эксперты убеждены, что развитие финансового сектора, сектора недвижимости немыслимо без кооперативов – некоммерческих организаций, которые создают оптимальные механизмы аккумулирования частных денег. Кооперативы позволяющих накапливать миллиарды рублей и покупать с их помощью жилье в интересах широких слоев граждан, а не только застройщиков и банков, как сейчас.
Единственная крупная попытка создать альтернативу ипотеке – работа кооператива «Бест Вей» – привела фактически к запретительным мерам в отношении кооператива и уголовному делу, рассматриваемому сейчас Приморским районным судом Санкт-Петербурга, к которому следствие – ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области и Прокуратура Санкт-Петербурга – пытаются привязать кооператив.
По словам председателя совета кооператива «Бест Вей», депутата Государственной думы VII созыва Сергея Крючека, выяснилась возмутительная история: мнение ЦБ о том, что кооператив имеет признаки финансовой пирамиды и его включение в предупредительный список из-за якобы наличия этих признаков, сформировалось на основании заключения некоего Краснодарского центра компетенций Южного главка ЦБ от 2019 года – который проводил некий анализ на основе открытых данных, а также обращений граждан – которые никто не видел, как и результатов самого анализа. И увидеть их скорее всего нельзя, так как документы в архиве от 2019 года, возможно, не сохранились, а сам этот центр компетенций, насколько известно, ликвидирован.
Судя по канве событий, прозвучавшей в ходе судебного следствия, этот центр пересылает письмо в Северо-Западный главк ЦБ – только само письмо, а не все материалы исследования, и Северо-Западный главк на основании письма пишет обращение в правоохранительные органы о необходимости изучить вопрос возбуждения уголовного дела. Это письмо в 2019 году остается без ответа. Но в 2021 году уже ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленобласти обращается в Северо-Западный главк ЦБ с запросом – и в ответ, по признанию самих сотрудников главка, пересылается калька с письма 2019 года. Никакой новой, дополнительной проверки не проводится.
Парадоксы центробанковского контроля
Почему анализ проводился в Южном главке, хотя кооператив юридически и фактически находится в Санкт-Петербурге и анализировать его деятельность должен Северо-Западный главк? Почему Северо-Западный главк выбрал роль ретранслятора, причем дважды, а не провел собственный анализ – учитывая, что кооператив находится у него под боком? Непонятно.
И самое главное – не могли ли в основе заключения Краснодарского центра компетенций лежать недобросовестная конкуренция со стороны тех или иных организаций или намеренный оговор со стороны граждан, которые благодаря этим пересылкам скрыты от глаз? И если ответ на него положительный, Краснодарский центр, проведя проверку, и Северо-Западный главк, скопипастив краснодарское письмо, и головной офис ЦБ, опираясь на мнение своего питерского главка, которое на самом деле никто и не формулировал самостоятельно, выступили инструментом атаки на кооператив со стороны недобросовестных лиц.
Фактически именно на основании этого мутного документа 2019 года принимается решение включить кооператив в предупредительный список ЦБ РФ осенью 2021 года. А после включения в список Банк России обращается в Генеральную прокуратуру и Роскомнадзор для блокирования официального сайта кооператива с личными кабинетами, очередью и системой платежей – что и происходит. При этом ни одним судом не установлено, что кооператив действительно является финансовой пирамидой – это может решить только суд, что признают в том числе свидетели обвинения, представляющие ЦБ.
«Мы задавали и задаем специалистам Центробанка вопрос: почему они не запросили информацию у нас? – говорит Сергей Крючек. – Нам в ЦБ отвечают: потому что потребительский кооператив… не является для Банка России поднадзорной организацией. То есть Банк России не имеет права его проверять. Блокировать его деятельность на основании неведомых сигналов имеет, а проводить документальную проверку финансово-хозяйственной деятельности, по которой видно, работает он по закону или нет, – не имеет. Как говорится, удивительное рядом».
При этом поиск признаков финансовой пирамиды велся на основе неких методических рекомендаций института МВД – которых никто в глаза не видел.
«Какие признаки мы слышим? – комментируют представители кооператива. – Массированная реклама. Определения нет. И кооператив вообще не размещал рекламу – о нем рассказывали люди, рассказывала пресса, но рекламных объявлений в медиа: «Пойди туда, вступи в кооператив и купи квартиру» – не было.
Использовался механизм сарафанного радио. В чем проблема? Этот метод продаж криминализирован? Почему банкам можно привлекать частных клиентов через этот механизм, а кооперативу нельзя?
Средства не инвестировались. Но, простите, кооператив за период, когда он мог функционировать, то есть с середины 2014 года до февраля 2021-го, приобрел для пайщиков 2,5 тыс. квартир по всей России!»
«Кроме того, в системе включения в предупредительный список ЦБ процедура очернения есть – а процедуры реабилитации нет, – подчеркивают представители кооператива. – Руководитель департамента ЦБ, принимавший решение, Валерий Лях сбежал из России. Депутат Гартунг еще год назад призывал защитить кооперативы – Центробанк обещал, но никаких законодательных предложений по защите кооперативов от него нет!»
Адвокаты кооператива подчеркивают, что не оставят без внимания нанесение ущерба кооперативу и его пайщикам. «У нас появились новые основания для арбитражного разбирательства с ЦБ. Раньше кооператив проиграл в арбитражном суде, оспаривая свое включение в предупредительный список ЦБ: суд посчитал, что Банк России корректно применил свой внутренний нормативный акт о порядке включения в предупредительный список – законность самого этого акта не рассматривалась, к тому же учел, что с кооперативом связывается уголовное дело. Посмотрим, что теперь скажет арбитражный суд, узнав, что процедура оценки кооператива перед включением в предупредительный список была грубо нарушена и в уголовном деле нет никаких доказательств незаконности деятельности кооператива».
Reply to TitusSnoli
- TitusSnoli
- Topic Author
- Visitor
-
2 months 3 weeks ago #2522039
by TitusSnoli
Replied by TitusSnoli on topic Потерпевший Шахмин
Набиуллина против развития
<a href=https://lyudidela.press/articles/upravlenie/nabiullina-protiv-razvitiya/>Свидетели по делу Бествей
ЦБ блокирует экономический рост, связанный с деньгами простых граждан
Многие эксперты убеждены, что развитие финансового сектора, сектора недвижимости немыслимо без кооперативов – некоммерческих организаций, которые создают оптимальные механизмы аккумулирования частных денег. Кооперативы позволяющих накапливать миллиарды рублей и покупать с их помощью жилье в интересах широких слоев граждан, а не только застройщиков и банков, как сейчас.
Единственная крупная попытка создать альтернативу ипотеке – работа кооператива «Бест Вей» – привела фактически к запретительным мерам в отношении кооператива и уголовному делу, рассматриваемому сейчас Приморским районным судом Санкт-Петербурга, к которому следствие – ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области и Прокуратура Санкт-Петербурга – пытаются привязать кооператив.
По словам председателя совета кооператива «Бест Вей», депутата Государственной думы VII созыва Сергея Крючека, выяснилась возмутительная история: мнение ЦБ о том, что кооператив имеет признаки финансовой пирамиды и его включение в предупредительный список из-за якобы наличия этих признаков, сформировалось на основании заключения некоего Краснодарского центра компетенций Южного главка ЦБ от 2019 года – который проводил некий анализ на основе открытых данных, а также обращений граждан – которые никто не видел, как и результатов самого анализа. И увидеть их скорее всего нельзя, так как документы в архиве от 2019 года, возможно, не сохранились, а сам этот центр компетенций, насколько известно, ликвидирован.
Судя по канве событий, прозвучавшей в ходе судебного следствия, этот центр пересылает письмо в Северо-Западный главк ЦБ – только само письмо, а не все материалы исследования, и Северо-Западный главк на основании письма пишет обращение в правоохранительные органы о необходимости изучить вопрос возбуждения уголовного дела. Это письмо в 2019 году остается без ответа. Но в 2021 году уже ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленобласти обращается в Северо-Западный главк ЦБ с запросом – и в ответ, по признанию самих сотрудников главка, пересылается калька с письма 2019 года. Никакой новой, дополнительной проверки не проводится.
Парадоксы центробанковского контроля
Почему анализ проводился в Южном главке, хотя кооператив юридически и фактически находится в Санкт-Петербурге и анализировать его деятельность должен Северо-Западный главк? Почему Северо-Западный главк выбрал роль ретранслятора, причем дважды, а не провел собственный анализ – учитывая, что кооператив находится у него под боком? Непонятно.
И самое главное – не могли ли в основе заключения Краснодарского центра компетенций лежать недобросовестная конкуренция со стороны тех или иных организаций или намеренный оговор со стороны граждан, которые благодаря этим пересылкам скрыты от глаз? И если ответ на него положительный, Краснодарский центр, проведя проверку, и Северо-Западный главк, скопипастив краснодарское письмо, и головной офис ЦБ, опираясь на мнение своего питерского главка, которое на самом деле никто и не формулировал самостоятельно, выступили инструментом атаки на кооператив со стороны недобросовестных лиц.
Фактически именно на основании этого мутного документа 2019 года принимается решение включить кооператив в предупредительный список ЦБ РФ осенью 2021 года. А после включения в список Банк России обращается в Генеральную прокуратуру и Роскомнадзор для блокирования официального сайта кооператива с личными кабинетами, очередью и системой платежей – что и происходит. При этом ни одним судом не установлено, что кооператив действительно является финансовой пирамидой – это может решить только суд, что признают в том числе свидетели обвинения, представляющие ЦБ.
«Мы задавали и задаем специалистам Центробанка вопрос: почему они не запросили информацию у нас? – говорит Сергей Крючек. – Нам в ЦБ отвечают: потому что потребительский кооператив… не является для Банка России поднадзорной организацией. То есть Банк России не имеет права его проверять. Блокировать его деятельность на основании неведомых сигналов имеет, а проводить документальную проверку финансово-хозяйственной деятельности, по которой видно, работает он по закону или нет, – не имеет. Как говорится, удивительное рядом».
При этом поиск признаков финансовой пирамиды велся на основе неких методических рекомендаций института МВД – которых никто в глаза не видел.
«Какие признаки мы слышим? – комментируют представители кооператива. – Массированная реклама. Определения нет. И кооператив вообще не размещал рекламу – о нем рассказывали люди, рассказывала пресса, но рекламных объявлений в медиа: «Пойди туда, вступи в кооператив и купи квартиру» – не было.
Использовался механизм сарафанного радио. В чем проблема? Этот метод продаж криминализирован? Почему банкам можно привлекать частных клиентов через этот механизм, а кооперативу нельзя?
Средства не инвестировались. Но, простите, кооператив за период, когда он мог функционировать, то есть с середины 2014 года до февраля 2021-го, приобрел для пайщиков 2,5 тыс. квартир по всей России!»
«Кроме того, в системе включения в предупредительный список ЦБ процедура очернения есть – а процедуры реабилитации нет, – подчеркивают представители кооператива. – Руководитель департамента ЦБ, принимавший решение, Валерий Лях сбежал из России. Депутат Гартунг еще год назад призывал защитить кооперативы – Центробанк обещал, но никаких законодательных предложений по защите кооперативов от него нет!»
Адвокаты кооператива подчеркивают, что не оставят без внимания нанесение ущерба кооперативу и его пайщикам. «У нас появились новые основания для арбитражного разбирательства с ЦБ. Раньше кооператив проиграл в арбитражном суде, оспаривая свое включение в предупредительный список ЦБ: суд посчитал, что Банк России корректно применил свой внутренний нормативный акт о порядке включения в предупредительный список – законность самого этого акта не рассматривалась, к тому же учел, что с кооперативом связывается уголовное дело. Посмотрим, что теперь скажет арбитражный суд, узнав, что процедура оценки кооператива перед включением в предупредительный список была грубо нарушена и в уголовном деле нет никаких доказательств незаконности деятельности кооператива».
<a href=https://lyudidela.press/articles/upravlenie/nabiullina-protiv-razvitiya/>Свидетели по делу Бествей
ЦБ блокирует экономический рост, связанный с деньгами простых граждан
Многие эксперты убеждены, что развитие финансового сектора, сектора недвижимости немыслимо без кооперативов – некоммерческих организаций, которые создают оптимальные механизмы аккумулирования частных денег. Кооперативы позволяющих накапливать миллиарды рублей и покупать с их помощью жилье в интересах широких слоев граждан, а не только застройщиков и банков, как сейчас.
Единственная крупная попытка создать альтернативу ипотеке – работа кооператива «Бест Вей» – привела фактически к запретительным мерам в отношении кооператива и уголовному делу, рассматриваемому сейчас Приморским районным судом Санкт-Петербурга, к которому следствие – ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области и Прокуратура Санкт-Петербурга – пытаются привязать кооператив.
По словам председателя совета кооператива «Бест Вей», депутата Государственной думы VII созыва Сергея Крючека, выяснилась возмутительная история: мнение ЦБ о том, что кооператив имеет признаки финансовой пирамиды и его включение в предупредительный список из-за якобы наличия этих признаков, сформировалось на основании заключения некоего Краснодарского центра компетенций Южного главка ЦБ от 2019 года – который проводил некий анализ на основе открытых данных, а также обращений граждан – которые никто не видел, как и результатов самого анализа. И увидеть их скорее всего нельзя, так как документы в архиве от 2019 года, возможно, не сохранились, а сам этот центр компетенций, насколько известно, ликвидирован.
Судя по канве событий, прозвучавшей в ходе судебного следствия, этот центр пересылает письмо в Северо-Западный главк ЦБ – только само письмо, а не все материалы исследования, и Северо-Западный главк на основании письма пишет обращение в правоохранительные органы о необходимости изучить вопрос возбуждения уголовного дела. Это письмо в 2019 году остается без ответа. Но в 2021 году уже ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленобласти обращается в Северо-Западный главк ЦБ с запросом – и в ответ, по признанию самих сотрудников главка, пересылается калька с письма 2019 года. Никакой новой, дополнительной проверки не проводится.
Парадоксы центробанковского контроля
Почему анализ проводился в Южном главке, хотя кооператив юридически и фактически находится в Санкт-Петербурге и анализировать его деятельность должен Северо-Западный главк? Почему Северо-Западный главк выбрал роль ретранслятора, причем дважды, а не провел собственный анализ – учитывая, что кооператив находится у него под боком? Непонятно.
И самое главное – не могли ли в основе заключения Краснодарского центра компетенций лежать недобросовестная конкуренция со стороны тех или иных организаций или намеренный оговор со стороны граждан, которые благодаря этим пересылкам скрыты от глаз? И если ответ на него положительный, Краснодарский центр, проведя проверку, и Северо-Западный главк, скопипастив краснодарское письмо, и головной офис ЦБ, опираясь на мнение своего питерского главка, которое на самом деле никто и не формулировал самостоятельно, выступили инструментом атаки на кооператив со стороны недобросовестных лиц.
Фактически именно на основании этого мутного документа 2019 года принимается решение включить кооператив в предупредительный список ЦБ РФ осенью 2021 года. А после включения в список Банк России обращается в Генеральную прокуратуру и Роскомнадзор для блокирования официального сайта кооператива с личными кабинетами, очередью и системой платежей – что и происходит. При этом ни одним судом не установлено, что кооператив действительно является финансовой пирамидой – это может решить только суд, что признают в том числе свидетели обвинения, представляющие ЦБ.
«Мы задавали и задаем специалистам Центробанка вопрос: почему они не запросили информацию у нас? – говорит Сергей Крючек. – Нам в ЦБ отвечают: потому что потребительский кооператив… не является для Банка России поднадзорной организацией. То есть Банк России не имеет права его проверять. Блокировать его деятельность на основании неведомых сигналов имеет, а проводить документальную проверку финансово-хозяйственной деятельности, по которой видно, работает он по закону или нет, – не имеет. Как говорится, удивительное рядом».
При этом поиск признаков финансовой пирамиды велся на основе неких методических рекомендаций института МВД – которых никто в глаза не видел.
«Какие признаки мы слышим? – комментируют представители кооператива. – Массированная реклама. Определения нет. И кооператив вообще не размещал рекламу – о нем рассказывали люди, рассказывала пресса, но рекламных объявлений в медиа: «Пойди туда, вступи в кооператив и купи квартиру» – не было.
Использовался механизм сарафанного радио. В чем проблема? Этот метод продаж криминализирован? Почему банкам можно привлекать частных клиентов через этот механизм, а кооперативу нельзя?
Средства не инвестировались. Но, простите, кооператив за период, когда он мог функционировать, то есть с середины 2014 года до февраля 2021-го, приобрел для пайщиков 2,5 тыс. квартир по всей России!»
«Кроме того, в системе включения в предупредительный список ЦБ процедура очернения есть – а процедуры реабилитации нет, – подчеркивают представители кооператива. – Руководитель департамента ЦБ, принимавший решение, Валерий Лях сбежал из России. Депутат Гартунг еще год назад призывал защитить кооперативы – Центробанк обещал, но никаких законодательных предложений по защите кооперативов от него нет!»
Адвокаты кооператива подчеркивают, что не оставят без внимания нанесение ущерба кооперативу и его пайщикам. «У нас появились новые основания для арбитражного разбирательства с ЦБ. Раньше кооператив проиграл в арбитражном суде, оспаривая свое включение в предупредительный список ЦБ: суд посчитал, что Банк России корректно применил свой внутренний нормативный акт о порядке включения в предупредительный список – законность самого этого акта не рассматривалась, к тому же учел, что с кооперативом связывается уголовное дело. Посмотрим, что теперь скажет арбитражный суд, узнав, что процедура оценки кооператива перед включением в предупредительный список была грубо нарушена и в уголовном деле нет никаких доказательств незаконности деятельности кооператива».
Reply to TitusSnoli
Time to create page: 3.448 seconds
